アセットアロケーションの見直し

先日の記事でロボットアドバイザーとその他資産の運用利回り比較記事を書いていてふと思いました。

自分の資産管理がいい加減すぎる！

今回の反省を活かし、管理方法及びアセットアロケーションの見直しを図ろうかと思います。

銀行口座管理の見直し

6/4の記事に記した通り、複数ある銀行口座を、生活用と投資用に完全に仕分けしました。

現金配分の見直し

6/5の記事に記した通り、生活用資金として600万円を確保し、その他の現金は運用資金として活用する方針としました。

アセットアロケーションの再構築

エクセルでの管理方法を見直し、運用資産のアセットアロケーションを新しく作り直しました。

上の円グラフに示すのが、2021/06/06時点の私のアセットアロケーションです。生活用資金を除いた、運用資産内の資産配分となります。

今まで外国株式としてカウントされていた一部の債券やコモディティ資産を正確に分離しました。

コモディティの配分がだいぶ少ないことが分かります。2021年は何とかこのコモディティの配分を増やしていきたいです。

6/1の記事ではコモディティ（貴金属）の年内目標額を500万円としています。しかしそれだと、アセットアロケーションの割合は6％程度にまでしか増えません。仮想通貨を含めたコモディティとして、年内に10％を目標に積み上げていきたいと考えています。