毎月恒例、サラリーマン投資家最大のインカム源である給料日後の資産運用状況報告です。
この記事の資産は、給料日である11/25日時点のモノです。この記事を書いている11/27時点では、わずか2日間でこの1か月で増えた資産がすべて吹っ飛びました😢
コロナウィルスの変異株としてオミクロンという強力なものが出てきたという警告をWHOが突如発表したためです。
先月に引き続き今月もまさかの3桁増。先月から続いている円安ドル高のせいで、円換算した際に米国株の資産が増えているように見えることが要因かと思います。
日本は、コロナワクチンの接種率が世界トップレベルになり、感染者もほぼゼロのレベルまで下がってきています。しかし、韓国やドイツなど、世界ではまだまだコロナが猛威を振るっており、年末にかけて株価がどうなるかは分かりません。
資産推移
先月より資産が1,363,564円増えました。
3か月連続の3桁万円増です！（この後すぐに、ミオクロンのせいで撃沈していますが・・・）
冬のボーナスはたいして期待できないので、投資で頑張るしかないです。
アセットアロケーション
生活資金（約600万円）（2年間生きていくための資金）の口座（イオン銀行）の今月の残高は680万円となります。80万円も余剰資金があるので、投資口座の現金枠に移さなくてはなりません。冬のボーナスが入ったら現金口座の処理を行うつもりです。
この生活資金を除いた総資産を投資資産として扱っています。この投資資産のアセットアロケーションは以下の通りです。
米国株の購入をいくつかしたので少し資産配分が変わりました。
米国高配当株ETF
| | 2021年5月 | 2021年6月 | 2021年7月 | 2021年8月 | 2021年9月 | 2021年10月 | 2021年11月 |
| VIG | 1,042,447 | 1,060,553 | 1,086,385 | 1,102,364 | 1,083,258 | 1,155,585 | 1,314,585 |
| VYM | 939,802 | 1,047,227 | 1,036,963 | 1,060,648 | 1,041,690 | 1,235,251 | 1,274,622 |
| HDV | 1,027,484 | 1,032,115 | 1,022,203 | 1,122,310 | 1,105,065 | 1,166,561 | 1,195,810 |
| SPYD | 969,331 | 970,318 | 1,031,657 | 1,052,786 | 1,135,575 | 1,217,272 | 1,244,488 |
上位4銘柄のうち、毎月末時点で一番総資産が少ない銘柄に約10万円投資する手法を、マイルールとして米国高配当株ETF投資をしています。
先月はVIGに追加投資しました。今月はHDVに追加投資いたします。
いつもは成行で購入しているのですが、オミクロンおせいで株価が大きく値が去りすることが分かっていたので、今回初めて指値を入れて購入しました。11/25の価格98.7＄に対して11/26に97.5＄の指値で購入したのですが、終値は96.99＄でした。
積立投資
マイ積立投資ルールに従い今月も以下のモノを購入しました。
- VTI
- VWO
- 楽天証券クレジットカード投信積立（全世界（日本除く）、S&P500）
- SBI証券クレジットカード投信積立（全米、ゴールド）
- 貴金属
- ロボアド（TEHO)
- 国内高配当株
- 仮想通貨
1-6は自動積立ですが、7-8は手動でポチポチして決められた金額を毎月購入しています。
仮想通貨は年に20万円と決めており、今年で2年目になるため運用金額は40万円です。そして、今年分の20万円は年前半にほぼすべて使い切っています。
BTCとETHを保有しているのですが価格が上がりすぎているので、今月はあるとコインとしてXLMを買ってみました。いつか高騰してくれればよいのですが。
その他銘柄の売買
積立投資以外の個別売買実績は以下の通りです（CFDを活用した短期投資除く）。
楽天証券口座
売り
なし
買い
吉野家ＨＤ 237,575円（200株保有したほうが株主優待利率が良くなるので追加購入）
XLV 212,503円（XLBを購入しようと思い勘違いして買ってしまった銘柄）
XLB 141,564円
SBI証券口座
売買（月内短期取引）
なし
売り
なし
買い
VTI 953.28$（定期積立とは別に購入）
XLF 563.78$
PGNY 248.88$
MQ 137.5＄
PGNY 241.24＄
VTI 971＄（定期積立とは別に購入）
MAR 1,189.3$
FROG 574.65$
KO 2,489.08$
XLF 2,979.24$
KO 2,464$
HMY 595$
VTI 1,211.5$
確定拠出年金
ＤＩＡＭ外国株式インデックス
マイバランスＤＣ７０・野村
上記2つで運用しています。利回り成績の推移は以下の通りです。
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| トータル利回り | 7.89% | 8.34% | 7.85% | 8.46% | 8.15％ | 9.00％ | 9.22% |
| 直近1年利回り | 27.04% | 28.98% | 24.50% | 23.45% | 24.39％ | 34.06％ | 26.96% |
確定拠出年金はこのアセットアロケーションが現時点ではベストだと考えています。60歳になったら銘柄を守りに振る予定です。
総評
今月はいつの間にかSBI証券で米国株を買い焦っていました。ポチポチ病です。反省します。
11月の資産をまとめた25日時点では3カ月連続の3桁増に心躍りましたが。感謝祭を前にWHOがオミクロン砲を発射したので、わずか二日間で資産が-130万円となりました。
冬にかけてコロナ感染がさらに拡大するようだと大変ですね。はたして、北京オリンピックはどうなることやら。
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