毎月恒例、サラリーマン投資家最大のインカム源である給料日後の資産運用状況報告です。
先月は、米国の金利上昇に端を発したコロナバブル終了により資産が大きく減りました。
今月、一旦は株価反発の動きがみられたのですが、ロシアがウクライナへ侵攻を開始したため、市場が一段と混乱フェーズに入りました。
2022年は株価の低迷・混乱が予想されるため、今月は、アセットアロケーションのリバランスをかなり大胆に行いました。
資産推移
先月より資産が201,510円増えました。
手取り40万円、生活費が15万円弱であることを考えると、サラリーマン給料による増加のみであると言えます。
ウクライナ危機があったにもかかわらず資産が減少しなかっただけでも御の字です。
この記事を書いている今もロシアがウクライナへ侵攻しています。今後も経済の混乱が懸念されます。
アセットアロケーション
生活資金（約600万円）（2年間生きていくための資金）の口座（イオン銀行）の今月の残高は先月と変わらず618万円となります。増加源がないということは生活費は計画通りだったと言えます。
この生活資金を除いた総資産を投資資産として扱っています。この投資資産のアセットアロケーションは以下の通りです。
グラフ自体の変化はほとんどないですが、中身のPFをだいぶいじりました。
コモディティが減っているのは、金ETFを一部売却してその他のETFを買ったためです。
日本株は売ろう売ろうとしているうちに売るタイミングを逃しています。特にくそ株の楽天Gは完全に売り時を逃しました。いつも失敗しています。
米国高配当株ETF
| | 2021年7月 | 2021年8月 | 2021年9月 | 2021年10月 | 2021年11月 | 2021年12月 | 2022年1月 | 2022年2月 |
| VIG | 1,086,385 | 1,102,364 | 1,083,258 | 1,155,585 | 1,314,585 | 1,313,362 | 1,243,979 | 1,322,743 |
| VYM | 1,036,963 | 1,060,648 | 1,041,690 | 1,235,251 | 1,274,622 | 1,263,662 | 1,252,820 | 1,273,240 |
| HDV | 1,022,203 | 1,122,310 | 1,105,065 | 1,166,561 | 1,195,810 | 1,312,837 | 1,318,631 | 1,329,846 |
| SPYD | 1,031,657 | 1,052,786 | 1,135,575 | 1,217,272 | 1,244,488 | 1,232,554 | 1,346,703 | 1,352,318 |
上記4銘柄のうち、毎月末時点で一番総資産が少ない銘柄に約10万円投資する手法を、マイルールとして米国高配当株ETF投資をしています。
また、2022年からは、2番目に総資産が少ない銘柄に約3万円投資するルールを追加しました。すなわち、合計毎月13万円を高配当株ETFに投資する運用とします。
今月はVIGに3万円、VYMに10万円投資することになります。
両銘柄ともに先月追加投資したばかりなのに資産が減っていました。今のような金利上昇が面では、配当の高いHDVやSPYDの方が株価が値上がりするようです。
積立投資
2022年のマイ積立投資ルールに従い以下のモノを購入しました。
- 楽天証券クレジットカード投信積立（全世界（日本除く））
- SBI証券クレジットカード投信積立（全米、ゴールド）
- インカムレター／キャピタルレター推奨銘柄
- 貴金属
- ロボアド（TEHO)
- 国内高配当株
- 仮想通貨
ことしから、積立ルールを少し見直しました。詳細はリンク先を参照ください。
なお、楽天証券の改悪続きを受け、楽天証券クレジットカード積立を減らしてその他に資金を回すようにルールを2月に少し見直しました。詳細はリンク先を参照ください。
仮想通貨は年に20万円と決めており、今年で3年目になります。
その他銘柄の売買
積立投資以外の個別売買実績は以下の通りです（CFDを活用した短期投資除く）。
先月は米国グロース株を多く売却しました。今月は、さらにVTIやGLDを売却してアセットアロケーションのリバランスを行いました。
具体的には、
VTIを売って、キャピタルレターで推奨されるアセットアロケーション投資のPFに再配分
GLD、SLV、TLTを売って、インフレヘッジ銘柄（ETF)に再配分
といったことを行いました。
楽天証券
（入力の手間を省く目的で、今月から証券口座からダウンロードした取引履歴の表をそのまま添付します）
楽天証券では、GLD、SLV、TLTの一部を売却し、インフレヘッジとなるETF銘柄へ組み換えを行いました。
また、SBI証券では取り扱いのない個別銘柄として、LBTYA（通信企業）を買いました。
| 約定日 | 受渡日 | ティッカー | 銘柄名 | 口座 | 取引区分 | 決済通貨 | 数量［株］ | 単価［USドル］ | 約定代金［USドル］ | 為替レート | 手数料［USドル］ | 税金［USドル］ | 受渡金額［USドル］ |
| 2022/2/15 | 2022/2/17 | SLV | ISHARES SILVER | 特定 | 売付 | ＵＳドル | 181 | 22.05 | 3991.05 | 115.12 | 17.98 | 1.79 | 3971.28 |
| 2022/2/15 | 2022/2/17 | TLT | ISHARES 20YR TR | 特定 | 売付 | ＵＳドル | 51 | 137.16 | 6995.16 | 115.12 | 20.04 | 2 | 6973.12 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | GLD | SPDR GOLD SHARES | 特定 | 売付 | ＵＳドル | 25 | 173.1 | 4327.5 | 115.44 | 19.5 | 1.94 | 4306.06 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | IGF | ISHARES INFRA | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 40 | 47.41 | 1896.4 | 115.94 | 8.53 | 0.85 | 1905.78 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | XLV | HLTHCARE SS SPDR | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 15 | 130.04 | 1950.6 | 115.94 | 8.77 | 0.87 | 1960.24 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | XLB | MATERIAL SS SPDR | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 29 | 83.89 | 2432.81 | 115.94 | 10.95 | 1.09 | 2444.85 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | XLB | MATERIAL SS SPDR | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 3 | 83.89 | 251.67 | 115.94 | 1.13 | 0.11 | 252.91 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | VDE | VA ENERGY | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 20 | 92.85 | 1857 | 115.94 | 8.35 | 0.83 | 1866.18 |
| 2022/2/16 | 2022/2/18 | GLDM | SPDR GOLD MINI | 特定 | 売付 | ＵＳドル | 55 | 18.41 | 1012.55 | 115.44 | 4.56 | 0.45 | 1007.54 |
| 2022/2/17 | 2022/2/21 | VTIP | VA S-TERM IPS | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 30 | 50.88 | 1526.4 | 115.73 | 6.86 | 0.68 | 1533.94 |
| 2022/2/17 | 2022/2/21 | XLRE | REAL EST SS SPDR | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 44 | 45.22 | 1989.68 | 115.73 | 8.95 | 0.89 | 1999.52 |
| 2022/2/17 | 2022/2/21 | IXC | ISHARES ENERGY | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 62 | 33.28 | 2063.36 | 115.73 | 9.28 | 0.92 | 2073.56 |
| 2022/2/24 | 2022/2/28 | XLV | HLTHCARE SS SPDR | 特定 | 売付 | ＵＳドル | 29 | 127.06 | 3684.74 | 114.67 | 16.6 | 1.65 | 3666.49 |
| 2022/2/24 | 2022/2/28 | VTIP | VA S-TERM IPS | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 35 | 51.05 | 1786.75 | 115.17 | 8.04 | 0.8 | 1795.59 |
| 2022/2/24 | 2022/2/24 | GLDM | SPDR GOLD MINI | 一般 | 入庫 | – | 207 | – | – | – | – | – | – |
| 2022/2/24 | 2022/2/24 | GLDM | SPDR GOLD MINI | 特定 | 出庫 | – | 415 | – | – | – | – | – | – |
| 2022/2/25 | 2022/3/1 | LBTYA | LIBERTY GLB CL-A | 特定 | 買付 | ＵＳドル | 4 | 25 | 100 | 115.66 | 0.45 | 0.04 | 100.49 |
SBI証券口座
SBI証券では、VTIの一部を売却し、アセットアロケーション投資（キャピタルレーター内ではバケーションPFと称されている）の銘柄へ再分配しました。
また、成長や配当が期待できる個別銘柄もいくつか購入しています。
| 国内約定日 | 通貨 | 銘柄名 | 取引 | 預り区分 | 約定数量 | 約定単価 | 国内受渡日 | 受渡金額 |
| 2022年01月26日 | 米国ドル | バンガード 米国高配当株式ETF VYM / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 3 | 108.85 | 22/01/28 | 328.16 |
| 2022年01月26日 | 米国ドル | グラクソ スミスクライン ADR GSK / New York Stock Exchange | 買付 | 特定 | 4 | 44.03 | 22/01/28 | 176.99 |
| 2022年01月26日 | 米国ドル | ノースウェスト バンクシェアーズ NWBI / NASDAQ | 買付 | 特定 | 9 | 14.41 | 22/01/28 | 130.33 |
| 2022年01月26日 | 米国ドル | ヘルスケア サービシズ グループ HCSG / NASDAQ | 買付 | 特定 | 7 | 18.04 | 22/01/28 | 126.9 |
| 2022年01月26日 | 米国ドル | バンガード 米国増配株式ETF VIG / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 6 | 158.6 | 22/01/28 | 956.31 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード トータルストックマーケットETF VTI / NYSE ARCA | 売却 | 特定 | 77 | 226.81 | 22/02/08 | 17442.37 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード 米国短期債券 ETF BSV / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 31 | 79.99 | 22/02/08 | 2491.96 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | ヴァンエック 金鉱株ETF GDX / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 39 | 30.42 | 22/02/08 | 1192.25 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | iシェアーズ iBoxx USD Hイールド社債 ETF HYG / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 28 | 84.53 | 22/02/08 | 2378.55 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF TIP / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 8 | 124.78 | 22/02/08 | 1003.18 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード スモール キャップ ETF VB / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 16 | 207.88 | 22/02/08 | 3342.54 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード FTSE ヨーロッパ ETF VGK / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 36 | 66.4 | 22/02/08 | 2402.23 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード FTSE パシフィック ETF VPL / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 31 | 74.61 | 22/02/08 | 2324.35 |
| 2022年02月04日 | 米国ドル | バンガード FTSEエマージングマーケッツETF VWO / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 30 | 49.32 | 22/02/08 | 1486.92 |
| 2022年02月14日 | 米国ドル | ジョンソンコントロールズインターナショナ JCI / New York Stock Exchange | 買付 | 特定 | 2 | 68.53 | 22/02/16 | 137.73 |
| 2022年02月14日 | 米国ドル | エクセンシア ADR EXAI / NASDAQ | 買付 | 特定 | 4 | 21.2 | 22/02/16 | 85.21 |
| 2022年02月14日 | 米国ドル | SPDR ダウ ジョーンズ REIT ETF RWR / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 10 | 112.27 | 22/02/16 | 1128.25 |
| 2022年02月15日 | 米国ドル | エネルギーセレクトセクターSPDRファンド XLE / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 5 | 70 | 22/02/17 | 351.73 |
| 2022年02月15日 | 米国ドル | SPDR ダウ ジョーンズ REIT ETF RWR / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 1 | 111.16 | 22/02/17 | 111.71 |
| 2022年02月28日 | 米国ドル | バンガード 米国高配当株式ETF VYM / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 9 | 108 | 22/03/02 | 976.81 |
| 2022年02月28日 | 米国ドル | バンガード トータルストックマーケットETF VTI / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 1 | 217.28 | 22/03/02 | 217.28 |
| 2022年02月28日 | 米国ドル | バンガード スモール キャップ ETF VB / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 1 | 204.42 | 22/03/02 | 205.43 |
| 2022年02月28日 | 米国ドル | バンガード FTSE ヨーロッパ ETF VGK / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 1 | 62.78 | 22/03/02 | 63.09 |
| 2022年02月28日 | 米国ドル | バンガード 米国増配株式ETF VIG / NYSE ARCA | 買付 | 特定 | 2 | 155.44 | 22/03/02 | 312.41 |
売買（月内短期取引）
なし
確定拠出年金
ＤＩＡＭ外国株式インデックス
マイバランスＤＣ７０・野村
上記2つで運用しています。利回り成績の推移は以下の通りです。
確実に利回りが下がってきているのが分かります。
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| トータル利回り | 7.85% | 8.46% | 8.15％ | 9.00％ | 9.22% | 8.92% | 7.99% | 7.38％ |
| 直近1年利回り | 24.50% | 23.45% | 24.39％ | 34.06％ | 26.96% | 23.02% | 16.22% | 10.88％ |
総評
今月はリバランス月間でした。とりあえず、米国株は利上げの影響を受けにくい強固なPFを組めた方思っています。
一方、日本株は、楽天Gをはじめとしたクソ株をいくつか保有しているので、これらをどこかのタイミングで清算したいです。
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