資産運用状況（2021年7月）

毎月恒例、サラリーマン投資家最大のインカム源である給料日後の資産運用状況報告です。

今月は、投資を初めて最悪の月となりました。短期投資で110万円ほどお金を溶かしてしまいました。

2020年3月にコロナショック狼狽売りで大きく資産を減らしました。しかし、その時は世界中の資産家がお金を減らしています。一方、今回は、私個人が強欲に負けて短期投資（投機）に走り、お金を溶かしてしまったので、反省しかありません。

結果、給与と賞与の全額が一瞬にして無くなりました。当然、今月の資産推移はマイナスです。

資産推移
アセットアロケーション
米国高配当株ETF
積立投資
その他銘柄の売買
1. 楽天証券口座
  1. 売り
  2. 買い
2. SBI証券口座
確定拠出年金
総評

資産推移

先月より資産が302,944円減りました。

今月はボーナス月だったので、給与と合わせてサラリーマンインカムが125万円ありました。それでもなお資産がマイナスになったので、短期投資での失敗がいかに大きいかが物語っています。

本当に反省しかありません。

アセットアロケーション

生活資金（約600万円）（2年間生きていくための資金）として今月の残高は654万円となります。

この生活資金を除いた総資産を投資資産として扱っています。この投資資産のアセットアロケーションは以下の通りです。

先月とほぼ同じです。

9－10月は相場が大きく荒れると予想されています。8月までに個別株をできるだけ整理し、投資資産に占める現金比率とコモディティの比率を上げたいと考えています。

短期的には、現金比率を35％、コモディティ比率を5％まで引き上げたいです。

中期的にはコモディティの比率を10％まで上げる予定です。

米国高配当株ETF

	2021年2月	2021年3月	2021年4月	2021年5月	2021年6月	2021年7月
VIG	634,074	871,069	1,025,440	1,042,447	1,060,553	1,086,385
VYM	644,789	884,601	902,216	939,802	1,047,227	1,036,963
HDV	646,432	882,571	886,450	1,027,484	1,032,115	1,022,203
SPYD	676,786	899,289	917,121	969,331	970,318	1,031,657

単位：円

上位4銘柄のうち、毎月末時点で一番総資産が少ない銘柄に約10万円投資する手法を、マイルールとして米国高配当株ETF投資をしています。

先月はSPYDに追加投資しました。今月はHDVに追加投資いたします。

積立投資

マイ積立投資ルールに従い今月も以下のモノを購入しました。

VTI
VWO
楽天証券クレジットカード投信積立（全世界（日本除く）、S&P500）
SBI証券クレジットカード投信積立（全米、ゴールド）
貴金属
ロボアド（TEHO)
国内高配当株
仮想通貨

1-6は自動積立ですが、7-8は手動でポチポチして決められた金額を毎月購入しています。

仮想通貨は年に20万円と決めており、今年で2年目になるため運用金額は40万円です。そして、今年分の20万円はほぼすべて使い切ってしまいました。

今月からは、楽天証券に加えて、SBI証券でもクレジット積立を開始しました。ただ、自動積立が反映されるのは9月からになるようです。

その他銘柄の売買

積立投資以外の個別売買実績は以下の通りです（CFDを活用した短期投資除く）。

楽天証券口座

売り

なし

買い

IGF / ISHARES INFRA　　　　　　325.27ドル
SLV / ISHARES SILVER　　　　　　1071.38ドル
XLRE / REAL EST SS SPDR　　　　315.01ドル
GLDM / SPDR GOLD MINI　　　　1780.76ドル
IXC / ISHARES ENERGY　　　　　273.34ドル