本日自宅に確定拠出年金の取引状況のお知らせが封書で届きました。
先日、年齢を1つ重ねたら、自動ロボアド（THEO）のアセットアロケーションが変化していることに気が付きました（4歳ごとに変化するようである）。
- 2021年 グロース：48％ インカム：37％ インフレヘッジ：15％
- 2022年 グロース：44％ インカム：40％ インフレヘッジ：18％
そろそろリバランスを考える時期のようですので、確定拠出年金もリバランスすることにしました。ちなみに、前回のリバランス実施は2021年2月でした。なかなか良いタイミングでの見直しかと思います
リバランスの結果は以下の通りです。
| タイプ | 商品名 | 信託報酬 | 資産割合 | 掛金配分 |
| 外国株式パッシブ | DIAM外国株式インデックス | 0.275％ | 55％ | 40％ |
| バランス型パッシブ | マイバランスDC70・野村 | 0.154％ | 45％ | 60％ |
| 対応 | 商品名 | 信託報酬 | 資産割合 | 掛金配分 |
| 外国株式パッシブ | DIAM外国株式インデックス | 0.275％ | 50％ | 50％ |
| バランス型パッシブ | マイバランスDC50・野村 | 0.154％ | 40％ | 40％ |
| 海外REITパッシブ | 野村世界ＲＥＩＴインデックス | 0.363％ | 10％ | 10％ |
マイバランスDC70と50の違いは以下の通りです。
| 国内株式 | 外国株式 | 国内債券 | 外国債券 | |
| マイバランスDC70・野村 | 45% | 25% | 20% | 10% |
| マイバランスDC50・野村 | 30% | 20% | 40% | 10% |
リバランス前後で各資産の配分は以下の通り変化しました。
| 国内株式 | 外国株式 | 国内債券 | 外国債券 | REIT | |
| リバランス前 | 20.25% | 66.25% | 9.00% | 4.50% | 0.00% |
| リバランス後 | 12.00% | 58.00% | 16.00% | 4.00% | 10.00% |
リバランスの目標は以下を目指しました。
- 国内株式の割合を減らす（日本経済に希望が持てない）
- 債券の割合を増やす
- インフレヘッジ資産を組み込む
私の職場の確定拠出年金の商品群には、インフレヘッジとしての投資先はREITしかありません（多分これはどこでも共通かと思います）。REITとして国内RETIもあるのですがアクティブ型で信託報酬が高いので候補から外しました。
ちなみに、確定拠出年金における私の2022年4月時点の生涯パフォーマンスは年利8.92％です。
中々の好成績といえるのではないかと思います。
これからは徐々に守りの運用にシフトしていければと考えています。
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