なんとなく直感で、今年の7－8月は強気相場が続くと予想していましたがその通りの結果となりました。
3カ月連続で大幅増加です。総資産もついに大台の1億2千万円を超えました。ここまでくれば、相当な規模の大暴落が発生しない限り資産が1億円を下回ることはなさそうなので、胸を張って億り人と公言できそうです。
著名投資家のヒトの意見を見聞きしていると、2022年は10月に大きな調整が入るという予想が大半を占めています。実際。8月26日のジャクソンホール会議でのパウエル議長の発言を受けて米国の株価が急落しました。
金融引き締めは年後半も続きそうです。あまり調子に乗らないように気を引き締めたいと思います。
資産推移
先月より資産が2,634,074円増えました。
資産増加率は＋2.2％で、3カ月連続の＋2％越を達成しています。
先月の増加はボーナスの寄与が大きかったので、今月の増加は純粋な株高の恩恵によるものです。
一方、円安は止まる気配がみられません。8/25時点で1ドル137円でした。ドル建て資産を増やしておいて本当に良かったと実感しています。
アセットアロケーション
生活防衛資金（約600万円）（2年間生きていくための資金）を除いた総資産を投資資産として扱っています。この投資資産のアセットアロケーションは以下の通りです。
将来のリセッションに備え、現金比率を30％まで増やしたいと考えているのですが、その算段が立っていません。何を売却して現金を作ればよいのか悩みます。
米国高配当株
| | 2022年1月 | 2022年2月 | 2022年3月 | 2022年4月 | 2022年5月 | 2022年6月 | 2022年7月 | 2022年8月 |
| VIG | 1,243,979 | 1,322,743 | 1,490,541 | 1,538,548 | 1,529,558 | 1,697,997 | 1,763,639 | 1,811,307 |
| VYM | 1,252,820 | 1,273,240 | 1,532,895 | 1,593,526 | 1,568,150 | 1,615,437 | 1,681,121 | 1,738,487 |
| HDV | 1,318,631 | 1,329,846 | 1,485,378 | 1,678,405 | 1,660,990 | 1,671,366 | 1,678,034 | 1,775,686 |
| SPYD | 1,346,703 | 1,352,318 | 1,486,671 | 1,622,085 | 1,581,719 | 1,555,605 | 1,668,786 | 1,843,278 |
現在、私にとって最もストレスが少なくかつ成果の大きい投資手法がこれです
上記4銘柄のうち、毎月末時点で一番総資産が少ない銘柄に約10万円、2番目に低い銘柄に約3万円投資する手法を、マイルールとして米国高配当株ETF投資をしています。
今月はHDVに3万円、VYMに10万円投資することになります。
年内に合計800万円の大台に乗ることができるかどうか見ものです。
バケーションPF
キャピタルレター内で「全世界投資／アセットアロケーション投資」として位置づけられているバケーションPF（買って寝て待つだけ）です。
理想配分からかけ離れている銘柄を一つ選び、毎月約2.5万円分追加投資していくルールを開始しました。
（※先月までは毎月5万円／3銘柄としていましたが、現金を少し増やしたいため今月から少し減額しました）
| 銘柄 | 理想配分 （％） | 2022年3月 | 2022年4月 | 2022年5月 | 2022年6月 | 2022年7月 | 2022年8月 |
| BSV | 10 | 10.1 | 10.2 | 10.6 | 10.6 | 10.5 | 10.1 |
| GDX | 5 | 6.3 | 6.1 | 5.6 | 5.2 | 4.4 | 5.1 |
| HYG | 10 | 9.5 | 9.8 | 9.9 | 9.7 | 10.5 | 10.1 |
| TIP | 10 | 9.9 | 9.8 | 10.0 | 9.8 | 9.7 | 9.3 |
| RWR | 5 | 5.2 | 5.6 | 4.9 | 5.2 | 5.2 | 5.1 |
| VB | 15 | 15.0 | 14.7 | 14.7 | 15.5 | 15.6 | 16.0 |
| VGK | 10 | 9.5 | 10.1 | 10.1 | 9.4 | 9.6 | 9.7 |
| VPL | 10 | 9.6 | 9.8 | 10.0 | 9.5 | 10.0 | 9.7 |
| VTI | 15 | 15.1 | 14.6 | 14.7 | 14.8 | 14.8 | 15.0 |
| VWO | 10 | 9.7 | 9.3 | 9.6 | 10.2 | 9.7 | 9.9 |
| 合計 | 100% | 2,925,946円 | 3,012,652円 | 2,882,206円 | 3,012,938円 | 3,134,069円 | 3,217,496円 |
赤字がその月に投資した銘柄になります。今月はTIPに投資ます。
積立投資
2022年のマイ積立投資ルールに従い以下のモノを購入しました。
- 楽天証券クレジットカード投信積立（全世界（日本除く））
- SBI証券クレジットカード投信積立（全米、ゴールド）
- インカムレター／キャピタルレター推奨銘柄
- 貴金属
- ロボアド（TEHO)
- 国内高配当株
- 仮想通貨
仮想通貨は年に20万円と決めており、今年で3年目になります。
先月まで毎月445,000円の積立としてましたが、今月より355,000円に減額しました。ポチポチ病を見直し、少し現金比率を増やしていきたいためです。
その他銘柄の売買
今月購入した米国の個別銘柄は、AAP, BTI, CTRE, CVX, NVCR, IBMです。
今月売却した米国の個別銘柄は、TFSL, DEM, UAAです。
確定拠出年金
現在のPFは以下の3銘柄です。
ＤＩＡＭ外国株式インデックス
マイバランスＤＣ50・野村
野村世界REITインデック
安定して成長を続けています
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| トータル利回り | 9.22% | 8.92% | 7.99% | 7.38％ | 8.58％ | 8.92％ | 8.05% | 7.91% | 8.49% | 8.73% |
| 直近1年利回り | 26.96% | 23.02% | 16.22% | 10.88％ | 13.30％ | 13.72％ | 7.40% | 5.29% | 9.16% | 9.14% |
総評
当初の予測通り、8月はリスクオンムードが広がり資産が大きく増えました。
一方、9－10月は大きく相場が荒れると思われます。しかし、私はトレードは苦手なので、愚直に倍アンドホールドを継続するのみです。
大切なのは、下落相場に耐えるだけのメンタルと適切なアセットアロケーションの準備だと思います。
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